银行核算系统通过期初银行未达项、单位未达项分别进行银行未达帐初始化、单位未达帐初始化，然后录入银行对帐单，进行银行、单位对帐以达到管理监督单位银行帐的目的。系统支持自动对帐、手工对帐及自动手工混合对帐，对帐后自动生成银行存款余额调节表。系统可按帐号、结算方式、日期等任意条件查询、打印银行已达、未达帐，单位已达、未达帐。
●基本功能
◇系统提供单位未达帐初始。
◇提供银行对帐单录入，将启用系统之后发生的银行对帐单按开户行进行录入。
◇提供银行未达帐初始化，将系统启用前单位银行帐中未与银行对帐单对上帐的业务按开户行进行初始化录入。
◇银行对帐单发生的业务与企业的银行存款日记帐逐笔核对进行对帐，系统提供了自动对帐，手工对帐，自动、手工混合对帐。
◇可进行恢复对帐，对于系统已对上帐的业务但需取消对帐的，可恢复其未对帐状态。
◇根据银行对帐的结果，系统自动调节企业银行存款帐面余额和开户行银行对帐单帐面余额，并打印输出银行存款余额调节表。
◇可查询银行未达帐、银行已达帐、所有银行未达已达帐的银行数据，并可按会计期、摘要、金额范围等条件进行条件查询打印输出。
◇可查询单位未达帐、单位已达帐、所有单位未达已达帐的银行数据，并可按会计期、摘要、金额范围等条件进行条件查询打印输出。